【以案说险】别再被骗了，网贷刷流水就是诈骗 -尊龙凯时平台入口

你的银行卡流水少、账户信用度比较低，需向指定账户转账用于包装流水、信用度。

个人征信不好、征信黑户办不了贷款的，我们都可以办！

这样的贷款广告听起来极为诱人，“馅饼”往往是引人犯罪的“陷阱”，通过刷流水提资质以达到办理贷款的条件，往往只是不法分子骗取账户达到洗钱目的的骗术，切莫为了蝇头小利而落入不法分子的圈套，成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。

案例情况

近日，蔡某接到自称是某网络贷款公司工作人员电话，称可为其办理无抵押、无担保贷款。蔡某便点击对方发送的网址，操作申请贷款10万元，审批结果显示为“审批款未通过，由于您银行综合评分资质不足，请立即提升资质以便下款！”

随后，蔡某咨询对方客服如何提升资质？客服告知其需要通过包装账户流水的方式提升综合评分，这样不但能通过审核且无需使用客户本人资金进行操作，只要使用其本人银行账户接收他行不同交易对手汇入的资金后，立即转入本人的支付宝账号，再通过扫描对方提供的收款二维码，将支付宝账户内的资金转移到指定的银行账号，按照此种转款方式完成一定金额的资金转移后，便能提升资质。蔡某在对方客服的指导下，使用本人银行账户、支付宝账户完成他人资金的接收及转移，已经达到所谓的“资质”后，蔡某却发现其申请的贷款并未到账，此时再也无法与对方客服取得联系。

实际上，蔡某已在不知情的情况下，使用自己的银行账户、支付账户帮助犯罪分子完成了非法资金的接收、转移，参与到了不法分子“洗钱”这一违法活动中。

骗术揭秘

第一步

优惠条件，引诱受害人入套

不法分子通过制作虚假的网贷平台、提供虚假营业执照等骗取受害人信任，然后以“低利息”、“高额度”、“无抵押”等优惠条件，吸引受害人申请虚假贷款。

第二步

制造波折，骗取账户转移非法资金

以“账户流水不够”、“无需你本人资金，先收款再转账”、“操作过程不需要任何费用”、“不会索要您任何验证码或者密码”等话术，诱骗受害人使用本人银行账户、支付账户等帮助不法分子接收、转移赃款，以此提升所谓的“资质”。

第三步

“洗钱”成功，拉黑失联

受害人根据不法分子指导，完成非法资金转移，不法分子成功完成非法资金“洗白”后，便会拉黑受害人。

风险提示

1.犯罪分子谎称通过刷流水的方式来达到办理贷款的条件，只是犯罪分子骗取、利用您的账户清洗脏款，切勿上当，避免导致自己的账户涉案！

2.任何非法出借、出租、出售个人银行卡、手机银行、网银等金融载体给他人用于资金转移，涉嫌电信网络诈骗的，将被依法追究法律责任！

3.建议前往银行等正规金融机构办理贷款，切莫随意听从他人指挥，使用自己的账户接收、转移来源不明的资金，如果成为犯罪分子的“帮凶”，只会陷入无尽的悔恨中！